為防堵恐怖主義融資 要求全面KYC!一分鐘回顧法國對加密貨幣的監管政策
張詠晴
2020-12-10 12:30

根據CoinDesk報導,法國財政部昨日發布新聞稿,宣布為防堵恐怖主義融資,將開始對在法國營運並為法國提供服務的所有加密貨幣公司,採取全面性且強制性的瞭解你的客戶(KYC)要求。

法國財政部長Bruno Le Maire強調,此後所有虛擬資產服務提供商,皆必須立刻對客戶進行身份驗證,並禁止匿名加密貨幣帳戶的所有交易。而法國財政部目前也在準備端出「新的監管規定」,以快速實施加密貨幣交易的「數位識別解決方案」。

而就在昨天,The Block便已援引知情人士說法搶先報導了這一消息,法國數位資產市場協會(ADAN)主席Simon Polrot指出,法國財政部不僅準備加強KYC,而且還將監管加密貨幣交易。

之所以要採取更嚴格的監管規範,源於9月30日發生的執法行動,當時警方逮捕了使用加密貨幣來資助伊斯蘭恐怖分子的29名法國極端分子。

事實上自從2017年5月,馬克宏政府上任後,便積極推動新興創新技術,而在此施政方向之下,法國素來也十分重視關於加密貨幣的相關立法。

為ICO制定指導方針

2018年9月,法國批准《企業成長與轉型法案》(Pacte),為首次代幣發行(ICO)制定了指導方針。

該法案規定希望透過ICO籌資的公司,將必須先向法國金融市場監管局(AMF)申請許可證,提供有關代幣發行內容和發行者的詳細資訊。此舉除了希望保護保護投資者的利益外,也吸引來自全世界的投資人。

通過加密貨幣監管框架

2019年4月,法國頒布新草案,正式通過首個加密貨幣監管框架,宣布將為加密貨幣發行方和交易商方頒發許可,並規定在法國註冊的加密貨幣公司需要向政府納稅。

而法國同時也呼籲歐盟各國,可以採納法國建立的框架,並開始對加密貨幣制訂監管政策。

只對特定加密貨幣交易徵稅

目前法國議會已通過《契約法案》(Pact Act),該法案為加密貨幣投資者,創建了一個新的法律框架。新法案用年度申報取代了月度申報,並將資本利得稅從36.2%降至30%,而幣幣交易將免稅,但以專業身份來購買、轉售加密貨幣則須繳稅。

法國經濟財政部長Bruno Le Maire於9月12日補充道,縱然法國當局不會對幣幣交易徵稅,但是當加密貨幣被兌換為法定貨幣時,將會對其產生的收益徵稅。

關於比特幣的定義

今年3月,在處理加密貨幣投資公司Bitspread以及加密貨幣交易所Paymium之間的投資糾紛時,法國楠泰爾 (Nanterre)法院將比特幣歸類為一種像法定貨幣一樣,不可分割的可互換性資產。

監管趨嚴?

根據The Block報導,法國金融市場監管局(AMF)日前已向數位資產服務提供商發布公告,要求其在今年12月18日前向AMF進行註冊,以確保遵守反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)等義務。而自12月19日起,若未註冊的服務提供商在法國提供數位資產相關服務,將面臨3萬歐元罰款及兩年監禁。